自2月起，小源科技的“免費公益智慧短信戰疫行動”共計對接數千家企業，為百余家政務單位、大中小微企業提供升級服務，助力其戰疫行動的進行。繼#政府科技抗疫復盤#、#企業科技抗疫復盤#后，今天，我們為大家帶來了#金融科技抗疫復盤#。接下來，讓我們一起走近中國平安、民生銀行、華潤銀行、恒大人壽、浙商證券、華福證券、博時基金的智慧短信場景服務方案吧！

一、中國平安

1.抗疫關鍵詞

免費抗疫保障服務于民

2.科技抗疫指數

★★★★★★★★★★

3.客戶背景與訴求

中國平安是一個大型綜合性金融服務集團，旗下有信用卡、保險、貸款、投資理財等多個業務板塊，業務規模大、用戶基數大，但各版塊之間相互獨立，導致客戶復用率較低。移動互聯網時代，中國平安積極響應數字金融趨勢，將業務線上化、智能化，整合集團資源進行數字化運營。

而疫情當前，平安主動扛起金融大旗，針對特殊時期的用戶需求，主動推出貸款、分期、免費保險等相應業務。那如何將服務推給可能有需求的人群呢？

4.科技抗疫場景設計

中國平安是小源科技的資深客戶，早就全面部署了智慧短信及快應用等服務形式。

短信能夠幫助金融企業獲悉用戶需求，因為短信長期作為金融服務的重要觸達渠道而存在，像平安根據用戶的使用情況發送相關的服務短信，這些短信內容與用戶的需求緊密相關。

小源科技“免費戰疫解決方案”，助力金融服務保障為民。

平安通過升級智慧短信，結合用戶短信業務場景，提供相關服務。如，疫情可能導致有些企業的工資延時發放，用戶可能需要貸款或分期來滿足一些需求，所以平安構建了一個標準的信用卡還款賬單場景，再匹配貸款和聯系客服等其他相關服務，形成業務閉環。再比如，疫情讓客戶希望自身安全有保障，于是，平安為客戶匹配抗疫保障服務，也就是客戶可領取抗疫保險，從而獲得一定的健康保障。

另外，中國平安由于業務面非常廣，已經根據各版塊業務拆分出大量快應用，將服務打散并融入系統中，也就是說手機已經自帶著平安的很多服務。用戶無需下載或調起APP，就可以直接在手機內負一屏、桌面等入口搜索進入快應用，使用信用卡、分期或貸款等服務，從而實現原生企業服務。

5.科技抗疫效果

平安在疫情之初的一個多月內就發送短信過億條，打開率達22%，推出的抗疫保障、貸款分期等業務曝光量達數百萬次，有利于充分喚醒用戶需求，從而促進業務增長。

二、民生銀行

1.抗疫關鍵詞

免費新冠險精準服務民眾

2.科技抗疫指數

★★★★★★★★★★

3.客戶背景與訴求

民生銀行在疫情期間聯合保險公司推出了“民生守護”醫療險，向一線抗疫情單位、合作單位等免費贈送，為用戶提供保障服務。比如民生重慶分行旗下的幾十家支行就迅速聯系到相應單位，進行批量信息錄入，為大家進行免費投保。但時間緊、任務重，有沒有什么方式可以輔助提升效率呢？

短信，主動迅速觸達用戶、覆蓋面廣、到達效率高，但傳統短信的劣勢非常明顯，只能發送幾十個字的文字，無法滿足銀行和用戶雙方的交互需求，而智慧短信的出現改變了這一現狀。

4.科技抗疫場景設計

在用戶使用業務過程中，民生銀行會根據不同業務場景，發送相關服務短信，如信用卡還款提醒、到賬通知、扣款提醒等。結合這些服務場景，小源科技幫助民生銀行重慶分行升級智慧短信，從而能夠精準定位用戶群，更好地完成諸如品牌宣傳、產品推廣等方面的業務需求。

免費新冠險精準服務民眾，保障線上業務不中斷。

民生銀行作為國內知名銀行，具有強烈社會責任感，在疫情之初迅速開展了捐款、捐物行動，并做好客戶關懷、防疫宣傳，保證線上服務、線下窗口業務的有序開展不中斷。民生重慶分行在其智慧短信內設置“民生戰疫”菜單，向用戶傳遞民生銀行全副武裝抗疫的形象。

為以最快速度完成免費新冠險的投保工作，民生重慶分行在短信下方設置“送新冠險”菜單，從而更加精準地將免費投保福利傳達到符合條件的客戶群中，還未辦理的客戶可以主動和民生取得聯系，讓更多人能夠盡快獲得這一福利。

5.科技抗疫效果

民生銀行重慶分行近兩個月發送短信數百萬條，打開率達32.4%，戰疫行動及免費新冠險的曝光量達數十萬次，助其精準高效觸達用戶群，實現品牌宣傳、業務服務的雙重快速提升。

三、珠海華潤銀行

1.抗疫關鍵詞

整合自有產業資源服務用戶

2.科技抗疫指數

★★★★★★★★★★

3.客戶背景與訴求

珠海華潤銀行是一家城市商業銀行，業務涵蓋大消費、大健康、能源服務、城市建設與運營、以及科技與金融五大領域，擁有實體企業約2000家，且其銀行網點均處于廣東省內，政策相對較為統一。

疫情突發，珠海華潤銀行及時調整營業時間，并發揮其長期以來的產業優勢，聯手華潤醫療，推出24小時免費在線視頻問診平臺。如何讓用戶第一時間使用到服務？

4.科技抗疫場景設計

基于用戶手機號碼的短信，是銀行能夠最準確、最快速主動觸達用戶的方式，因此，小源科技助力珠海華潤銀行升級智慧短信，結合向用戶發送營業時間變更提醒、余額變動通知等服務短信的契機，避免客戶白走路，引導用戶使用線上服務。

免費問診平臺及在線客服通道，線上服務不斷線。

雖然銀行一直在大力推行線上服務，但仍有許多用戶習慣線下辦理業務，而此次疫情促使用戶去使用線上服務。為使此類用戶更加迅速適應線上服務，華潤銀行在短信下方設置“線上指南”菜單，向用戶以圖文形式介紹APP的使用方法，引導用戶使用APP解決業務需求。同時設置“在線客服”菜單，用戶若有業務上的疑惑可在線咨詢銀行客服。

疫情期間居民去醫院看病的感染風險較高，帶動了線上問診需求的增長。華潤銀行聯合華潤醫療，推出了在線問診服務。為使服務更為人所知、為人所用，華潤銀行在短信下方設置“免費問診”按鈕，引導用戶使用問診服務，彰顯企業責任與擔當。

5.科技抗疫效果

珠海華潤銀行在一個多月的時間內發送百萬條短信，打開率達28.54%，成功引導用戶使用線上銀行及問診服務，充分發揮實業銀行的優勢，品牌形象大大提升。

四、恒大人壽

1.抗疫關鍵詞

線上客戶服務一站通

2.科技抗疫指數

★★★★★★★☆☆☆

3.客戶背景與訴求

恒大人壽是國內知名的保險企業，用戶量較大，疫情對其業務影響較大。一方面，因業務規模大、網點多、員工數量大，需支付的運營成本較高，這也是行業普遍狀況。另一方面，保險對線下銷售的依賴程度較高，疫情之下拓展客戶變得更難。有什么辦法可以讓有需求的用戶主動聯系呢？

4.科技抗疫場景設計

短信是企業主動觸達用戶的重要渠道，小源科技助力恒大人壽升級智慧短信，在向新老用戶發送續保、到期等各類短信時，告知保險擴展公告，引導用戶使用一站式線上服務，從而提升品牌好感度，刺激有需要的客戶主動聯系。

重疾險權益擴展，保障民眾健康，線上客戶服務一站通。

恒大人壽根據銀保監會相關文件規定，發揮保險企業公益精神，對用戶已購的部分重大疾病保險產品進行責任擴展，將確診新冠肺炎列入重大疾病保險范圍進行賠付。為讓客戶盡快知悉此消息，恒大人壽在短信下方設置“服務公告”按鈕，將保險責任擴展公告詳情作為H5頁面鏈接展示，用戶點擊即可查看詳情，信息更加全面具體。

疫情當前，服務不斷線。恒大人壽一直就有客服E化（電子化）服務，特殊時期，為給客戶提供更便捷安全的服務，將客服E化的服務項目進行擴展，延伸到新單、續期、理賠、資料變更等業務領域。恒大人壽在短信下方設置“線上服務”按鈕，用戶點擊即可查看線上服務項目一覽表，避免因通知不及時導致用戶無法辦理這些業務，保障服務順利進行。

5.科技抗疫效果

恒大人壽在近兩個月時間內發送過百萬條短信，打開率約為17.94%，及時有效全面地向用戶傳達了保險相關變更內容及服務指南，促進了企業和用戶的雙向互動。

五、浙商證券

1.抗疫關鍵詞

多渠道守候不出門業務辦理

2.科技抗疫指數

★★★★★★★☆☆☆

3.客戶背景與訴求

浙商證券擁有百余家分支機構，客戶基數較大，長期以APP渠道為客戶交易主陣地，客戶的開戶、下單等業務操作均在APP上進行，客戶經理、客服電話等渠道提供客戶服務指引，如受理客戶的交易資料查詢、各類業務咨詢、新業務推廣及處理客戶意見等。

券商業務與宏觀情況、市場機遇等各方面息息相關，客戶具有非常高的實時交易需求。特別是疫情發生以來，資本市場較為活躍。但特殊時期的券商無法提供線下服務，如何保證客戶實時交易不受影響？

4.科技抗疫場景設計

對浙商證券來說，首先要全面將服務變更通知到所有客戶，因公眾號、APP公告等需用戶點擊查看，無法保證觸達廣度，所以基于用戶手機號的短信是最有效的方式，甚至可以多次提醒，以確保到達率。

提供全天候在線服務之外，更要引導客戶去使用。

小源科技幫助浙商證券升級智慧短信，在短信下掛線上服務指南及服務熱線。浙商證券在向客戶發送營業變更、申購、贖回等通知和業務短信內容時，引導客戶查看最新服務指南，以詳細的圖文教客戶如何用APP進行在線開戶、股票交易、融資融券、新股申購、基金/理財產品交易、基金定投等相關業務辦理，不影響客戶交易效率之余，還能提升APP下載量及活躍度，并培養客戶的APP使用習慣。

5.科技抗疫效果

通過百萬條短信的發送，浙商證券及時有效觸達用戶，短信打開率達16.96%，保障用戶線上實時交易的順利進行，推動數字化金融建設進程。

六、華福證券

1.抗疫關鍵詞

引導用戶順利在線交易投資

2.科技抗疫指數

★★★★★★★☆☆☆

3.客戶背景與訴求

受疫情影響，證監會曾發文，要求各證券基金期貨經營機構引導投資者采取非現場方式進行交易活動；中國證券業協會也向全體會員發出倡議，呼吁在全國范圍特別是疫情較為嚴重的地區，引導經紀業務和財富管理客戶盡量選擇線上服務方式并保障系統暢通。

華福證券響應號召，在官網或客戶端發布線上服務指南，積極引導投資者使用APP、網站，盡量避開線下交易，同時明確線上多項業務權限開通不設限。如何將這一變更及時通知并引導客戶使用線上服務？

4.科技抗疫場景設計

為保證準確通知及指引，此次觸達需滿足兩個條件：一，精準觸達自己的所有客戶；二，提供詳細指引，盡量確?？蛻裟芰私馊绾问褂?。因此，小源科技幫助華福證券升級了智慧短信。

線上服務指南貼心服務，保障照常有序開市。

升級后，華福證券除正常向客戶發送交易通知短信外，還在短信文本中加上疫情相關內容，如“疫情期間服務不斷線”“登陸APP查詢”等字眼。結合短信內容，再配以“APP指南”“服務指南”短信菜單，可以讓客戶知道企業因疫情影響，雖不能提供現場服務，但相信服務依然不影響交易進行。如APP指南中，分門別類設置了多個用戶比較關注的欄目，點擊即可查看詳細使用方式，幫助用戶更好地完成線上操作，從而保證業務正常運行。

5.科技抗疫效果

華福證券通過短信觸達用戶，短信打開率達26.43%，遠高于同期其他平臺的觸達方式，為及時引導用戶適應線上服務提供了有力保障。

七、博時基金

1.抗疫關鍵詞

守護投資者安全和資產保值

2.科技抗疫指數

★★★★★★★☆☆☆

3.客戶背景與訴求

博時基金主要為用戶提供資產管理服務，注重價值投資，近年正大力推進投研一體化改革，形成研究驅動、多元化風格的投資策略體系，因此其用戶群體也更加注重信息的可靠性、投資策略專業度等方面。

疫情陰影籠罩下的市場需要理智專業的聲音。博時基金在農歷春節開市前幾天，積極發動組織公司各投研板塊撰寫疫情影響下的投資趨勢和策略分析，快速推出成系列、持續性的專業市場觀點，用專業聲音穩定市場、安撫客戶和公眾。如何將這份信心傳遞給所有客戶？

4.科技抗疫場景設計

與大部分金融企業一樣，博時基金撰寫發布稿件、制作圖文專題、投教音視頻、微信直播等，除在自媒體和公眾媒體廣泛發布外，更使用短信群發作為客戶觸達方式。

醫療專家定向救助，理財策略精準服務。

鑒于傳統短信的文本形式內容太少、太單一，小源科技幫助博時基金升級智慧短信，將市場策略置于短信下方菜單。在向用戶發送各類業務提醒短信時，吸引用戶閱讀市場策略，給大家建立初步信心后，再引導用戶進入APP，除使用各類業務服務外，更可以在線觀看專業市場投資觀點，輔助用戶理智決策。同時，這有助于建立博時基金的專業品牌形象，培養用戶品牌忠誠度，助力企業效益穩步增長。

5.科技抗疫效果

博時基金發送數百萬條短信，廣泛觸達用戶，短信打開率約為13.14%，短信在發揮基礎服務通知功能的同時，有了更大的商業價值——傳遞品牌聲音、引導線上服務。

賦能金融行業，智慧短信助力戰疫

除以上幾家企業外，還有大連銀行、邢臺銀行、海安鹽海村鎮銀行、開源證券、東興證券、華菁證券、天安財險等多家金融行業企業在疫情期間接入智慧短信服務。

對金融行業來說，數字化轉型是一個長期過程。線上平臺交易只是成功的第一步，在機器替代人工的過程中，如何精準捕捉用戶時刻變化的需求，為用戶提供相應服務，才是發展的重中之重。

而5G消息未來將支持人機互動，根據用戶發出的指令，甚至根據用戶使用場景，實時智能匹配或推薦業務。這種場景化智能服務將成為主流趨勢，這也是小源科技現階段正在做的事情！利用智慧短信（5G消息的0.8版本），結合用戶短信場景，匹配下一步服務跳轉，形成高效的企業服務商業邏輯。

如果貴司現階段想升級智慧短信，或未來想進入5G消息生態，實現場景化服務，請與我們聯系。我們將第一時間為您服務！